Drahé kovy odjakživa lákaly nepoctivce, kteří hledali způsoby, jak se obohatit na cizí účet. Již ve starověkých sumerských a egyptských soudních záznamech se objevují zprávy o šizení na váze a ryzosti. Římané se potýkali s falešnými mincemi, středověké právo tvrdě trestalo zlehčování mincí okrajováním. Tyto nešvary se udržely bohužel dodnes. Moderní doba přinesla nové metody, kterými nepoctivci lákají od důvěřivých investorů peníze. Jak tedy rozpoznat falešné zlaté cihly a slitky a na co si dát pozor?
Rizika a jak se jim vyhnout
Jaká jsou rizika při nákupu investičního stříbra nebo investičního zlata? Na co je třeba si dát pozor a čemu se raději vyhnout? Jak koupit pravé stříbrné mince a zlaté slitky? Jak vypadají padělky zlata a stříbra? Odpovědi přináší tento článek.
Je s podivem, jak hloupé chyby dokáží i chytří lidé dělat, jde-li o investice. Na co si tedy dát pozor?
- Neznámý prodejce: Prodejce není specializovaným obchodníkem se stříbrem, nemá vybudovaný prověřený systém dodavatelů a obchoduje prostřednictvím internetových aukcí. Není zapsán v obchodním rejstříku a velmi často má proto, slušně řečeno, “krátkou životnost”. Pak nezbude, než se svých práv domáhat soudně, což často nese větší náklady, než byly původní zamýšlená investice. Často se pak zjistí, že pohledávku není z čeho uspokojit.
- Prodejce se sídlem (nebo mateřskou firmou) v zahraničí: Platí to, co bylo uvedeno výše, jenže soudní spor v zahraničí bude ještě zdlouhavější a nákladnější.
- Výhodné nabídky: Výhodná nabídka bývá často omezena na určitý velmi malý počet kusů. Prodejce tak zákazníka naláká a očekává, že dále bude zákazník nakupovat z často předražené „běžné“ nabídky. Druhou možností je, že zákazník koupí zboží kradené, neproclené či z podobných nelegálních zdrojů.
- Velmi nízká cena v internetové aukci: Jakákoliv internetová aukce znamená riziko, protože prodávajícím může být kdokoliv. Kupující po obdržení zásilky často zjistí, že obdržel nekvalitní zboží, poškozené apod. U investičních mincí vzniká riziko, že kupující dostane padělek.
Váš nákup investičního kovu by měl být realizován výhradně u specializované firmy, která má přímého dodavatele produktů z mincovny a z burzy. Je vhodné nakupovat u firmy, která má schopné dealingové oddělení. Vhodným „testem“ kvality firmy je například dotaz, zda je firma schopna zajistit i LGD cihly (London Good Delivery bars) a hlavně zda je vám firma schopna nabídnout aktuální cenu fixovanou až v okamžiku nákupu nákupu na burze nebo u velkododavatele. Velkým obloukem je třeba vyhýbat se anonymním internetovým aukcím, kdy nemáte možnost prověřit prodejce.
Jak vypadají padělky a jak je odhalit?
Mince se většinou padělají celé. Některé padělky jsou natolik zdařilé, že je dokáže rozeznat pouze zkušený odborník. Stříbrné cihly se falšují nejčastěji navrtáním a vyplněním dutiny olovem. Laik téměř nemá šanci odvrtanou cihlu odhalit. Padělky odhalí ultrazvukový skener nebo zkouška konduktivity. K těmto metodám ale nemá běžný člověk zpravidla přístup.
Čtěte také: Uchování hodnoty: Zlaté cihly
Zlato vs. stříbro: Kde je větší riziko?
Není tedy „bezpečnější“ zlato? Pozor, je tomu právě naopak! Při falšování zlatých slitků, cihel i mincí se používají wolframová jádra. Takto "upravené" zlato má ovšem stejnou hmotnost i objem jako originální kus, a je tedy na první pohled neodhalitelné. Riziko koupě padělku u zlata je o to vyšší, že falšování se vyplácí právě kvůli mnohonásobně vyšší ceně zlata. Padělatel tak za stejnou námahu získá mnohem více peněz, pokud se zaměří právě na zlato.
Velké cihly vs. malé slitky
Zatímco padělané zlaté cihly se objevují a to dokonce i v trezorech některých centrálních bank (naposledy v Etiopii), velké (1000 oz) falešné stříbrné cihly se prakticky nikdy neobjevily. Hlavním důvodem je, že 1000 uncové stříbrné cihly se používají v průmyslu a tam by se na jakoukoliv nepravost okamžitě přišlo. Pokud tedy investor kupuje LGD cihly (London Good delivery) a odebírá je od obchodníka, který je odebírá přímo z Comexu, LBMA nebo je kupuje od velkých distributorů v USA (ti dokonce nakupují přímo od průmyslových rafinérů), může si být téměř zcela jist, že stříbro je naprosto čisté.
Klíčové faktory ovlivňující padělání
Klíčová je právě cena drahého kovu na trhu. K největšímu rozmachu falšování zlata a stříbra došlo naposledy v sedmdesátých letech minulého století, kdy se cena zlata vyšplhala k $850 za trojskou unci a cena stříbra k $50 za unci. Při takto vysokých cenách začalo být velmi výhodné i padělání stříbra. Tím se dostáváme k aktuální situaci a k výhledům do budoucna. Lze očekávat další růst ceny drahých kovů, překonávající historická maxima. Ke strmému růstu došlo již v případě zlata. Z toho jasně plyne, že se padělatelům jejich činnost bohatě vyplatí, čili padělaných mincí a falešných slitků bude přibývat.
Jak se chránit?
Základem je pro každého rozumného investora především pečlivý výběr dodavatele a neméně pečlivé rozhodování, jaký slitek nebo cihlu si kupujete. Smyslem tohoto článku není vzbudit dojem, že na každém rohu na vás číhají falešné mince a padělané slitky. V každém oboru se ovšem najdou nepoctivci, kteří nepohrdnou žádnou příležitostí k nekalému zbohatnutí. Padělají se bankovky, diamanty, umělecká díla - prakticky vše co má nějakou hodnotu.
Každý investor by se ale měl mít vždy na pozoru a nepodléhat zdánlivě výhodným nabídkám.
Čtěte také: Standardní hmotnost zlaté cihly
Nedávné případy padělků
O tom, že na trhu se zlatem se vyskytuje velké množství padělků, které se vydávají za zlaté cihly, nebo slitky, se ví poměrně dlouhou dobu. Dokonce i v zásobách některých centrálních bank (konkrétně se mluví o Etiopii) se nachází bezcenné cihly, v nichž je nahrazeno zlato jiným kovem, většinou wolframem, který má velmi podobnou hustotu jako zlato, ale mnohem nižší cenu. Většinou jde ale o ojedinělé případy, které nevyvolávají velkou hysterii.
Nejde totiž o případ jednoho slitku, ale rovnou deseti, které se objevily v New Yorku. Nejprve šlo pouze o jednu cihličku o váze deseti uncí, kterou objevil ve svém obchodě obchodník Ibrahim Fadl. Po několika dnech ale také prodejci v sousedních obchodech našli další padělky cihel od stejného výrobce a jejich počet stoupl na deset.
Největším problémem je fakt, že nejde o nějaké „noname“ slitky od bezvýznamné společnosti, ale o produkty, které nesou značku PAMP (Produits Artistiques Métaux Précieux), jednoho z nejvýznamnějších švýcarských výrobců zlatých slitků a cihel na světovém trhu. Falešné slitky byly dodány v originálním pouzdře, s výrobním číslem, certifikátem a ostatními dokumenty a na první pohled byly k nerozeznání od pravých výrobků.
Podle šéfa společnosti Manfra, Tordell & Brookes (MTB), americké dcery společnosti PAMP, museli být výrobci padělků profesionálními zlatníky se zkušenostmi v oboru. Nejprve museli odloupnout vrchní vrstvu, nahradit vnitřek wolframem, který pak opět zatavili do zlaté vrstvy a vyleštili, aby nebylo nic poznat. Podle všeho šlo o vysoko profesionální práci a padělek byl k nerozeznání i pro profesionály.
Padělání větších slitků
Na internetu se dokonce najdou i návody na to, jak takový padělek zlatého slitku udělat. Základem je zmiňovaný wolfram, který má velmi podobnou hustotu jako zlato, takže je možné pomocí něj vyrobit cihlu, nebo slitek se stejným tvarem a velikostí. Nezkušený investor ale nemusí v obou případech vůbec nic poznat (u uncové cihličky je rozdíl ve váze kolem tisíciny gramu). Při výrobě dokonalejší kopie pak lze přidat malé množství kovu s větší hustotou než má zlato, jako je iridium, nebo osmium a hmotnost i objem cihly tak budou shodné se zlatou cihlou prakticky dokonale.
Čtěte také: Investice do zlata v nejisté době
Společnost svým zákazníkům nabízí celé portfolio produktů, od cihel, slitků a prutů až po mince nejrůznějších tvarů velikostí a nominální hodnota. Zákazník si může říct prakticky o jakýkoli motiv, přičemž může jít i o padělky známých investičních mincí, nebo zlatých cihel a slitků známých výrobců.
Motivy padělatelů
Otázkou zůstává, o co padělatelům zlatých cihel jde. Média, která nemají daleko ke konspiračním teoriím, se však nebojí mluvit o pokusu o zdiskreditování zlata jako bezpečného přístavu pro mnohé investory, kteří se chtějí chránit před hrozící inflací a tiskem bezcenných peněz. Různé cenné papíry navázané na zlato, resp. jiné drahé kovy, dnes nemají kdovíjakou pověst a útok na fyzické zlato by mohl být těžkou ranou pro investory, kteří věří fyzickému kovu. Doufejme, že tak zlé to nebude, ale investorům dnes možná nezbývá nic jiného, než popřemýšlet o diverzifikaci do dalších kovů, které nejsou tak lákavým cílem pro padělatele, jako je například stříbro, nebo platina. Prvně jmenovaný je příliš levný, aby se to padělatelům vyplatilo, druhý je pak sice drahý, ale méně komerčně zajímavý.
Jak se bránit padělkům?
Stejně jako při nákupu jakýchkoli jiných výrobků, je i v případě zlata nezbytné obchodovat pouze s renomovanými obchodníky.
Někteří obchodníci se zlatem však varují před falzifikáty zlatých slitků, které se poslední týdny objevily na českém trhu.
Také společnost Step Finance, která obchoduje se zlatem, objevila za poslední tři měsíce falzifikáty. "V prvním případě se jednalo pravděpodobně o testovací vzorek. Podle něj mají padělky sice správnou hmotnost, ale neobvykle silnou tloušťku. Také barva není zcela typická.
Lidé uvažující o koupi drahého kovu by tedy měli být obezřetní. "Nakupujte jen u renomovaných obchodníků, kteří jsou transparentní, pravidelně publikují své finanční výsledky a garantují zpětný odkup. Zájemci by měli nakupovat u obchodníka, který deklaruje dohodu s Puncovním úřadem a na webu uvádí transparentně své obchodní podmínky. Zdařilý nepravý slitek je pro laika těžké odhalit. Nicméně i tak je dobré vědět, na co koukat.
Objevují se také zlaté slitky, které uvnitř obsahují wolframové tyčinky. "Ty není jednoduché odhalit. Klasickou metodou zkoušení zlata to nejde, protože čisté zlato tam je a wolfram se ukrývá až uvnitř, kam ani RFA analýza nepronikne," upozorňuje Jan Jelínek z aukčního domu Macho & Chlapovič. "Odhalení padělku je tak možné až po roztavení a následné analýze kovu.
Známky pravosti
- Cena slitku: Podezřelé jsou "super výhodné" cenové nabídky oproti běžným cenám na trhu nebo akční nabídky, které je potřeba sjednat v extrémně krátké době. "Žádné akce a slevy na drahé kovy neexistují. Pokud vám někdo nabízí fyzické drahé kovy za cenu pod burzu, něco je špatně. Cena na burze odpovídá ceně kovu v papírové formě, nikoliv fyzické.
- Obal slitku: Obal zlatých slitků 1 gram až 100 gramů slouží zároveň jako certifikát pravosti. Slitky jsou v této gramáži ražené. "Výjimkou je 100 gramový slitek, který může být jak ražený, tak litý, v obou případech je však zatavený do ochranného obalu. Obal slitku musí být neporušený. Pokud bude porušený, je to varovný signál. Takovýto slitek totiž nevykupujeme jako slitek, ale jako zlomkové zlato za nižší výkupní cenu a teprve po důkladném prověření pravosti," upozorňuje Lukáš Jankovský ze společnosti Zlaťáky.
- Barva slitku: Nepravé slitky mohou být vyrobeny z obecného kovu a pokoveny vrstvou zlata. V takovém případě se může jejich barva lišit od pravých slitků.
- Tloušťka slitku: Ražený slitek si lze představit jako destičku.
Testování a ověřování pravosti
Verifikátor PMV PRO dokáže provádět čtyři různá měření, která ověřují, zda mince nebo cihla skutečně obsahují očekávaný kov. Pomocí dvou mostových senzorů dokáže PMV PRO měřit odpor napříč celou tloušťkou vzorku a zjistit, jestli je stejná jako na povrchu. Tímto způsobem můžete detekovat vložené kovy a falešné jádro. Mostové senzory dokáží také měřit tloušťku vzorku.
Ultrazvukový tloušťkoměr je elektronický přístroj založený na šíření a odrazu ultrazvuku. Na konci měřené tloušťky, tj. na rozhraní s jiným prostředím, se odráží a po zpětném průchodu je zachycen sondou přístroje. Pokud tedy slitek obsahuje jádro z falešného kovu, přístroj naměří tloušťku pouze od povrchu slitku k tomuto jádru.
Domácí testy pro odhalení padělků
Vidina snadného zisku lákala podvodníky od nepaměti a v případě drahých kovů tomu není jinak ani dnes. Díky technologickému pokroku jsou dnešní padělky mnohem propracovanější a jejich rozpoznání je pro běžného investora složitější než kdy dřív. Naštěstí se stejným tempem vyvíjejí i nástroje a metody pro jejich odhalení.
S jejich pomocí můžete odhalit mnohé falzifikáty a výrazně snížit riziko pořízení padělku. Je však důležité mít na paměti, že čím levnější minci testujeme (například běžné stříbrné s hodnotou kolem 1 000 Kč), tím jednodušší bývá padělek. Takové falzifikáty jsou zpravidla méně propracované a snáze odhalitelné. S rostoucí cenou kovu ale roste i propracovanost podvodů. U dražších zlatých slitků či mincí je proto vhodné použít profesionální měřicí přístroje, které zajistí spolehlivé ověření pravosti.
Padělání mincí a slitků: Jak se liší?
Nejběžnější hmotnostní jednotkou u mincí je troyská unce (31,1 g) a většina investičních mincí je zároveň oficiálním platidlem daného státu. V případě padělání tedy nejde jen o oklamání kupujícího, ale také o falšování zákonného oběživa, což je závažný trestný čin. Slitky bývají vyráběny ve vyšších gramážích a jejich padělání je pro podvodníky navíc výnosnější. Nejběžnější metodou je navrtání slitku a vyplnění jádra jiným kovem, nejčastěji wolframem, který má podobnou hustotu jako zlato.
Testy, které můžete provést doma
- Kontrola ražby a detailů: Novodobé investiční mince mají vyražené základní údaje: hmotnost, ryzost, druh kovu, rok ražby a zpravidla i nominální hodnotu. Mince je ideální zkontrolovat pod lupou. Nejlépe tak, že ji porovnáte s jinou stejnou mincí, u níž máte ověřený původ a jistotu pravosti. Padělané mince se často liší v drobných detailech ražby, povrchových vadách nebo zbarvení. Velmi užitečným nástrojem může být webová stránka www.fakebullion.com, kde najdete přehled nejčastějších padělků z celého světa. U každého případu je přehledně vyznačeno, na jaké konkrétní části se při kontrole zaměřit. Totéž platí i při kontrole slitků.
- Vážení: K vážení mincí a slitků je ideální použít přesnou, nejlépe digitální váhu. Zlaté mince a slitky bývají vyráběny s vysokou precizností, a to zejména kvůli vyšší hodnotě kovu. U stříbrných mincí je výrobní tolerance zpravidla vyšší (běžně se uvádí například ± 0,1 g). Proto drobné odchylky při vážení nejsou nutně známkou padělku.
- Měření rozměrů: Pro přesné měření rozměrů doporučujeme použít posuvné měřítko (šupleru). Mnoho padělaných mincí vykazuje odlišné rozměry oproti originálu. Zhotovit padělek, který se přesně shoduje s originální mincí ve všech parametrech včetně hmotnosti, je náročné. Musí totiž odpovídat i tzv. objemové hmotnosti (ρ - ró). Přesto se občas objeví velmi zdařilé falzifikáty, které touto metodou nelze odhalit.
- Test magnetem: Feromagnetické - silně přitahované magnetem (např. Diamagnetické - mírně odpuzované magnetickým polem (např. Paramagnetické (nemagnetické) - prakticky nereagují (např. Test lze provést dvěma způsoby. Buď necháte magnet sklouznout po nakloněné minci nebo minci položíte na soustavu magnetů, tzv. magnetickou klouzačku. Magnetická klouzačka je vhodnější pro pozorování výsledku, ale uplatní se především při testování mincí a menších slitků. Co sledovat: Magnet by měl po pravém vzorku (např. zlatém slitku) klouzat plynule a konstantní rychlostí. Pokud se v průběhu pádu zrychlí, zpomalí nebo „zadrhne“, značí to, že vnitřní složení slitku se liší, často jde o jiné jádro (např. Dalším důležitým faktorem je rychlost skluzu. Například mosaz má podobnou barvu jako zlato, je rovněž diamagnetická, ale magnet po ní sklouzává podstatně rychleji než po pravém zlatě.
Čím více různých testů při ověřování pravosti použijete, tím větší je šance na odhalení padělku. V případě stříbrných mincí bývají napodobeniny obvykle méně zdařilé a lze je poměrně snadno odhalit i v domácích podmínkách. U zlatých mincí je situace složitější.
Profesionální ověření pravosti
K ověřování pravosti používáme moderní profesionální přístroje, které pracují na základě fyzikálních vlastností kovů. Neomezujeme se pouze na testování povrchu. Pro maximální jistotu kombinujeme více typů přístrojů a metod. Všechny testy provádíme nedestruktivně, tedy bez poškození kovu.
Důvěryhodný obchodník: Klíč k bezpečné investici
Při výběru obchodníka se vyplatí hledat nejen férové ceny, ale i jistotu odbornosti, bezpečí a osobního přístupu.Zlato dlouhodobě funguje jako spolehlivá pojistka v době politických nejistot i ekonomických otřesů. Chrání hodnotu úspor a poskytuje jistotu v obdobích, kdy papírové měny ztrácejí důvěru.
tags: #falešné #zlaté #cihly #jak #poznat